Fiscalité
- Prélèvements sociaux de 17,2%
- Taux forfaitaire d'impôt sur le revenu de 12,8% (hors dispense)
Frais facturés aux investisseurs
- Tout est gratuit pour les investisseurs
Frais facturés au porteur de projet
- Entre 2% et 4% HT du montant collecté à l'issue de la réussite de la levée de fonds
Mention réglementaire des risques :
Lendosphere recommande aux épargnants d’appliquer des règles de vigilance avant tout investissement : l'investissement dans des projets comporte un risque d'illiquidité et un risque opérationnel du projet pouvant entraîner une rentabilité moindre que prévue et un risque pouvant aller jusqu'à la perte totale ou partielle du montant investi et au non-paiement des intérêts. N’investissez pas dans ce que vous ne comprenez pas parfaitement.
Risques liés au secteur d'activité :
Les projets d'énergie renouvelable sont des projets industriels, présentant des risques techniques, juridiques, administratifs et financiers.
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Collecte ouverte à tous
Cette campagne, ouverte à tous, est dédiée au financement d'un portefeuille de trois centrales photovoltaïques. Il s’agit de la deuxième émission dans le cadre d’un emprunt global de 8 millions d'euros. La première émission s’est clôturée avec succès et a déjà permis de lever 1,35 million d'euros. Les émissions successives seront présentées dans des conditions identiques.VISIOCONFÉRENCE - 10 octobre 2023
Pour vous présenter plus en détails cette opération, une visioconférence est organisée le 10 octobre de 12h à 12h45. Laure Verhaeghe, co-fondatrice de Lendosphere, recevra deux représentants du groupe CVE :- Jean-François Mouton, Directeur des Relations Investisseurs de CVE,
- Thibault Charpentier, Responsable financement participatif et conformité de CVE.
Cette visioconférence permettra d'apporter des précisions sur le marché chilien, le groupe CVE et sur les modalités d'investissement proposées via Lendosphere. L'occasion également pour les participants d'échanger avec les intervenants. Visionnez le replay de la visioconférence
à propos de CVE
CVE développe, finance, construit et exploite des unités de production d’énergies renouvelables décentralisées détenues en propre ou en partenariat.
CVE Chile : un acteur de référence sur le segment des "Petits Moyens de Génération Distribuée" (PMGD) au Chili
La stratégie du Groupe CVE étant la production d’énergies renouvelables décentralisées vendues en circuit court, le Chili est rapidement apparu comme étant parfaitement aligné avec cette vision. CVE a commencé à explorer ce marché en 2015 et CVE Chile a débuté son activité en 2016 avec le développement puis la construction de trois premières centrales au sol. Aujourd’hui, CVE Chile détient un parc en construction et exploitation de 265 MW et compte 56 collaborateurs. Le groupe est l’un des leaders du marché solaire des PMGD au Chili qui bénéficient d’un prix stabilisé et réglementé.
CVE travaille également au développement de centrales de tailles plus importantes pour lesquelles l’énergie produite pourra être revendue en Corporate PPA (contrat de gré à gré) à de grands consommateurs proches de ses installations.
J'investis pour...
Un portefeuille de 3 centrales photovoltaïques au Chili
Cette opération porte sur 3 centrales photovoltaïques au sol développées par CVE au Chili. L'une d'entre elles (Recoleta) est en exploitation, la deuxième (Villa) est en attente de raccordement au réseau et la troisième (Clementina) est en cours de construction. Les trois projets représentent une puissance totale de 25,4 MWc.
Ces trois centrales font partie d'un portefeuille détenu par CVE et constitué d’actifs fonctionnant dans le cadre du régime spécial du Chili pour les projets de production d’énergie renouvelable décentralisée (régime « PMGD »). Ces projets PMGD sont habilités à recevoir des rémunérations pour leur production à un prix stable réglementé sur toute la durée de leur vie.
L'objectif de la campagne est de refinancer une partie des fonds propres immobilisés par le groupe CVE lors du développement et de la construction des trois centrales, afin d'orienter ces fonds propres vers de nouveaux développements. Le portefeuille dont font partie les trois centrales pourra comprendre jusqu'à 22 projets représentant une puissance cumulée de 183 MWc.
Les investisseurs seront informés des chantiers et de la production de ces trois centrales chiliennes.
Centrale solaire de Moya - CVE
Bénéfice environnemental
D'une puissance totale de 25,4 MWc, les 3 centrales solaires produiront chaque année 55 915 GWh, soit la consommation électrique de 29 447 foyers chiliens. Cette production permettra d'éviter l'émission de plus de 21 774 tonnes de CO2 par an.
Centrale solaire de Cortijo, Chili - CVE
les modalités d'investissement
1. Sur l'émission obligataire : modalités identiques pour toutes les émissions
Cette campagne, ouverte à tous, est la deuxième émission de la campagne dédiée au financement de ce portefeuille de 3 centrales photovoltaïques, dans le cadre d'un financement global de 8 millions d'euros. La première émission s’est clôturée avec succès sur Lendosphere et a déjà permis de lever 1,35 million d'euros. Toutes les émissions successives seront présentées dans des conditions identiques : le financement a une date d'échéance finale fixée au 21 avril 2027 pour toutes les émissions, et servira des intérêts annuels aux investisseurs.
2. Sur la structure qui porte le financement : entreprise de droit français
Par cette opération, vous prêtez à la société CVE FinUp Chile Green 21 SAS, société de droit français, qui détient indirectement les droits sur les 3 centrales photovoltaïques. Cet investissement permet donc aux investisseurs de bénéficier d'une entreprise immatriculée en France, avec un droit classique et maîtrisé par Lendosphere sur la structuration juridique de l'investissement.
3. Sur les sûretés apportées : garantie autonome à première demande de la maison-mère CVE sur la totalité du montant emprunté
Ce financement permet au groupe CVE de rembourser une partie des fonds propres apportés pour le développement et la construction de ces centrales, et ainsi lui donner la possibilité de remobiliser sa trésorerie sur d'autres projets d'énergies renouvelables. La société mère du groupe, « CVE SAS », qui détient directement ou indirectement l'ensemble des actifs du groupe CVE, se porte garante du remboursement des obligataires dans le cadre de cette campagne via une garantie autonome à première demande. Cette garantie autonome à première demande concerne la totalité du montant emprunté, et vient couvrir les risques liés à la localisation géographique et au stade de développement des centrales.
4. Sur les risques résiduels du projet
1. Les centrales sont dépendantes de l'environnement politique et du cadre réglementaire chilien. Il est à noter que la réglementation chilienne bénéficie d'un des cadres politiques les plus stables de la région et est fortement soutenue par la volonté politique du gouvernement de développer des projets d'énergie solaire. De plus, CVE opère et finance des projets au Chili depuis 2015 et détient donc une expertise éprouvée dans ce pays.
2. La capacité de remboursement de la société CVE FinUp Chile Green 21 dépend de l'évolution du taux de change du peso chilien par rapport au dollar et à l'euro. Les coûts de construction des centrales sont en dollars et la dette bancaire contractée par CVE Chile Fin4 est libellée en dollars, tandis que les revenus des centrales sont en peso chilien. Ces risques de change sont mitigés par le fait que les revenus en peso des centrales sont indexés sur le dollar via le prix de revente de l'électricité du régime PMGD, ainsi que par la mise en place de deux types de couverture (peso/dollar et dollar/euro) par CVE.
De par la structuration de ce financement, reposant sur une structure de droit français et bénéficiant d'une garantie autonome à première demande apportée par la maison-mère du groupe CVE, le risque principal pour les investisseurs Lendosphere réside dans l'occurence éventuelle de difficultés concomitantes à la fois au sein du portefeuille de projets chiliens et de la société-mère CVE, qui détient par ailleurs un portefeuille d'actifs diversifié.
PROJET LABELLISÉ "FINANCEMENT PARTICIPATIF POUR LA CROISSANCE VERTE"
Lendosphere attribue le label Financement Participatif pour la Croissance Verte à ce projet. Ce label a été créé par le ministère de la Transition Écologique pour les projets relevant de la transition énergétique et écologique financés en tout ou partie par financement participatif. Pour être labellisé, un projet doit respecter les critères définis par le référentiel détaillé dans les pages suivantes :
- Site de Financement Participatif France
- Site du ministère de la Transition Écologique
MESSAGE DES DIRIGEANTS DE L'ENTREPRISE
Associés dirigeants de CVE
Plus que trois simples lettres, CVE, c’est une grande et belle ambition : Changer notre Vision de l’Énergie, en portant collectivement un projet d’entreprise à visage humain, créateur de richesses environnementales et sociales, au profit d’un monde durable, où la nécessaire satisfaction des besoins énergétiques de nos clients ne compromet pas l’avenir de la planète, ni celui de ses habitants.
